Las bolsas o plataformas de intercambio y los corredores proporcionan a los traders herramientas de negociación que les permiten aumentar sus posibles ganancias, y una de ellas es el trading con margen.
En este artículo, usted aprenderá qué es el trading con margen, en qué se diferencia del trading al contado, cuáles son sus ventajas y desventajas, y cómo operar con el par de futuros ULTIMA/USDT en la bolsa MEXC.
¿Qué es el trading con margen?
El trading con margen, también conocido como negociación con apalancamiento, es un tipo de operación en la que el trader toma prestados fondos de una bolsa o un corredor (algunas plataformas también ofrecen préstamos P2P).
En este contexto, el margen representa los fondos propios del inversor, los cuales se depositan en la plataforma como garantía. Existen dos tipos de margen:
- Margen inicial: la cantidad de fondos requerida al abrir una nueva operación.
- Margen mínimo: el monto mínimo necesario para mantener una operación abierta.
De este modo, el trading con margen permite a los inversores y traders aumentar su potencial de ganancias; sin embargo, también conlleva mayores riesgos de pérdidas significativas.
¿En qué se diferencia el trading con margen del trading al contado?
La primera diferencia entre el trading con margen y el trading al contado radica en el principio de funcionamiento de las operaciones. En el trading al contado, el trader compra y vende el activo en sí. En cambio, en el trading de futuros, el trader no posee el activo directamente, sino que abre posiciones de compra (long) o de venta (short). Esto permite obtener ganancias tanto en la subida como en la caída del precio del activo.
Al abrir una posición larga (long), el trader obtiene beneficios solo si el precio del activo sube, mientras que en una posición corta (short), solo gana si el precio cae.
Otra diferencia es que en el trading de futuros se utilizan fondos prestados, lo que se conoce como "apalancamiento". En otras palabras, el trader toma prestados fondos de la bolsa y usa sus propios activos como garantía.
Existen dos tipos de apalancamiento:
- Aislado: solo los fondos asignados a la operación se utilizan como garantía.
- Cruzado: todos los activos no utilizados del inversor en su cuenta de trading sirven como garantía.
Las ganancias y pérdidas serán proporcionales al nivel de apalancamiento. Muchas bolsas permiten operar con un apalancamiento de hasta 100x, es decir, cien veces el monto de la garantía. Sin embargo, en algunas plataformas, el apalancamiento puede llegar hasta 500x e incluso 1000x.
Otra característica del trading de futuros es la posibilidad de liquidación de la operación, lo que ocurre cuando las pérdidas alcanzan el valor de la garantía depositada. Al usar un apalancamiento aislado, el riesgo de liquidación es mayor en comparación con el apalancamiento cruzado.
Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo de liquidación. Por ejemplo: Con un apalancamiento de 10x, la posición se liquidará si las pérdidas alcanzan el 10%. Con un apalancamiento de 100x, la liquidación ocurrirá si las pérdidas llegan al 1%. Por esta razón, se recomienda a los principiantes no utilizar un apalancamiento excesivo en el trading de futuros (no más de 10x).
Sin embargo, el apalancamiento cruzado conlleva el riesgo de perder todo el saldo de la cuenta. Si las pérdidas alcanzan el monto total de los fondos disponibles en la cuenta de trading, la posición será liquidada y los activos del inversor se debitarán completamente.
Ventajas y desventajas del trading con margen
Entre las ventajas de este tipo de trading se encuentran:
- La posibilidad de operar con una cantidad superior al saldo del trader.
- La oportunidad de obtener ganancias tanto en el aumento como en la caída del precio.
- El trading con margen es adecuado para cobertura (hedging), lo que permite abrir posiciones opuestas para cubrir pérdidas.
- La posibilidad de aplicar un rango más amplio de estrategias en comparación con el trading al contado.
Sin embargo, el trading con margen también tiene sus desventajas:
- Riesgo de perder la totalidad de los fondos del inversor.
- Posibilidad de liquidación total de los fondos de garantía (margin call).
- Dificultad para los principiantes, quienes pueden cometer errores si no comprenden completamente el funcionamiento del trading con margen.
- Comisiones más altas. Cuanto mayor sea el monto de la operación, mayor será la comisión. Por ejemplo, si un trader abre una operación de $100 con un apalancamiento de 100x, y la bolsa cobra una comisión del 0,1%, la tarifa será del 10% del capital destinado a la operación.
- Estrés elevado, debido a los mayores riesgos involucrados.
- Necesidad de monitoreo constante y ajuste de la garantía para evitar un margin call, lo que aumenta aún más los riesgos.
¿Cómo abrir una posición con el par de futuros ULTIMA/USDT en MEXC?
Para abrir una posición en MEXC, usted debe tener una cuenta registrada en esta bolsa y haber depositado fondos en su cuenta de futuros. En MEXC, es posible operar con futuros sin necesidad de verificación de identidad.
No es posible depositar fondos directamente en la cuenta de futuros. Primero, debe depositar USDT en su cuenta al contado y luego transferirlo a la cuenta de futuros. Si deposita fondos en otras criptomonedas (por ejemplo, BTC o ETH), puede intercambiarlas por USDT en el mercado al contado antes de transferir los tokens a su cuenta de futuros. Una vez que los fondos hayan sido transferidos a la cuenta de futuros, podrá abrir una posición con margen.
Para abrir una posición en el par ULTIMA/USDT, acceda a la sección "Futuros USDT-M" y busque el par en la barra de búsqueda o utilice el enlace directo a la página correspondiente. De manera predeterminada, estará activa la pestaña "Abrir", donde podrá crear su posición.
Antes de abrir una posición, es necesario configurar el apalancamiento. De forma predeterminada, se establece un apalancamiento aislado de 20x. Con el apalancamiento aislado, la posición se cerrará automáticamente en caso de margin call, es decir, cuando las pérdidas alcancen el monto de la garantía. Para evitar esto, es necesario aumentar la garantía. Si se utiliza margen cruzado, también se tendrán en cuenta otros fondos no utilizados en las cuentas del trader, lo que puede reducir el riesgo de liquidación.
Si tiene poca experiencia en el trading con margen, se recomienda reducir el apalancamiento a 10x o incluso 5x para disminuir los riesgos.
Después de configurar el apalancamiento, debe elegir el tipo de orden y especificar el monto de la operación en el campo correspondiente. En la bolsa MEXC, hay tres tipos de órdenes disponibles para abrir una posición:
- Orden pendiente (limit): es una orden en la que el trader especifica manualmente el precio de compra/venta del activo.
- Orden de mercado (market): es una orden que se ejecuta al precio de mercado actual.
- Trigger: es una orden con una condición adicional, que se activa cuando se alcanza el precio especificado por el trader para comprar o vender el activo.
También puede marcar la casilla junto al apartado MTL. En este caso, si al abrir una posición con una orden de mercado no se llena completamente, la parte restante se colocará como una orden límite al mismo precio.
Además, el trader puede configurar los parámetros de take profit (TP) para asegurar ganancias y stop loss (SL) para limitar las pérdidas de la posición abierta. Los niveles de take profit y stop loss se pueden establecer simultáneamente. En este caso, cuando el precio del activo alcance uno de estos niveles, la posición se cerrará automáticamente.
Para hacer esto, primero debe marcar la casilla correspondiente ("Long TP/SL" o "Short TP/SL") y especificar los precios deseados para los niveles. Después, debe hacer clic en "Abrir Long" o "Abrir Short".
Si no establece los niveles de take profit y stop loss, será necesario monitorear la posición y cerrarla manualmente, a menos que esta se cierre automáticamente debido a un margin call.
Para cerrar la posición, debe ir a la pestaña "Cerrar". La posición se puede cerrar de forma completa o parcial.
En esta guía le hemos mostrado las posibilidades del trading con margen. Esperamos que, después de haberla estudiado, no le queden dudas sobre cómo operar con el par ULTIMA/USDT con margen.